Che cos'è l'American Institute of Banking (AIB)?
Spiegazione dell'American Institute of Banking
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- Definizione ed esempi dell'American Institute of Banking
- Come ha funzionato l'American Institute of Banking?
- Tipi di formazione ABA
- Alternative all'American Institute of Banking (AIB)
Operando come parte dell'American Bankers Association (ABA), l'American Institute of Banking (AIB) ha fornito formazione per posizioni nel settore bancario fino al 2014.
Sebbene l'AIB abbia smesso di operare come istituzione separata, è ancora possibile trovare corsi di formazione AIB sul sito Web dell'ABA e tramite i capitoli ABA locali. Il completamento di tale formazione può aiutarti a prepararti per una nuova carriera o ad avanzare nel tuo attuale ruolo presso un istituto finanziario.
Scopri di più sullo scopo dell'AIB, sulle varie opzioni di formazione disponibili, sui motivi per cercare questa formazione e su alcune organizzazioni di formazione bancaria alternative che puoi prendere in considerazione.
Definizione ed esempi dell'American Institute of Banking
L'American Institute of Banking (AIB) era un'istituzione dell'American Bankers Association (ABA) che forniva formazione ruoli bancari .
- Acronimo : VERGOGNA
Prima che le sue offerte educative fossero integrate dall'ABA nel 2014, l'AIB offriva un'ampia selezione di corsi di formazione individuali, programmi di certificazione e programmi di diploma. La formazione dell'AIB ha coperto diversi argomenti come il consumer banking, il business banking, la gestione delle filiali, i regolamenti finanziari, i prestiti, la prevenzione delle frodi, il servizio clienti, le attività bancarie per le piccole imprese e la leadership del team.
La formazione AIB potrebbe aiutarti a saperne di più sul tuo ruolo bancario, studiare un argomento di interesse o persino prepararti per a nuova carriera . Ad esempio, se hai lavorato come cassiere di banca, potresti aver frequentato corsi AIB individuali per saperne di più su alcune normative bancarie.
D'altra parte, se volevi passare a un ruolo di direttore di filiale, potresti esserti iscritto al programma AIB's Branch Manager Certificate per acquisire nuove competenze. Una volta sperimentato, potresti esserti iscritto al programma AIB Bank Operations Diploma per prepararti a sostenere il relativo esame di certificazione ICB e prepararti per ulteriori avanzamenti.
Le radici di AIB
In risposta al panico economico del 1873, i banchieri di tutti gli Stati Uniti fondarono l'ABA nel 1875 per fornire opportunità di apprendimento, networking e advocacy. L'ABA ha creato l'American Institute of Bank Clerks nel 1900 per offrire corsi di persona e per corrispondenza per aiutare i professionisti bancari a migliorare le proprie competenze. In seguito l'avrebbe rinominato in American Institute of Banking.
Insieme all'AIB, l'ABA aveva l'Institute of Certified Bankers (ICB) che ti permetteva di seguire i corsi AIB per qualificarti per vari esami di certificazione. Come l'AIB, l'ICB non esiste più come entità separata. Invece, l'ABA offre programmi di certificazione subito dopo la fusione.
Come ha funzionato l'American Institute of Banking?
La partecipazione a un corso o programma AIB di solito comportava l'iscrizione tramite il capitolo ABA del tuo stato. Sebbene l'ABA consenta a vari tipi di banche di diventare membri e accedere alle risorse, spesso potresti iscriverti a corsi di formazione anche se il tuo datore di lavoro non era membro.
Tuttavia, se non eri un membro, spesso dovevi pagare una quota più alta per la formazione rispetto alle persone che lavorano per gli istituti membri dell'ABA. Il raggruppamento dei corsi attraverso un programma di certificati o diplomi di solito riduceva i costi sia per i membri che per i non membri.
Mentre le offerte successive includevano principalmente corsi online di autoapprendimento o guidati da istruttori, l'AIB aveva anche offerto corrispondenza e formazione di persona per alcuni corsi. La durata e i requisiti del corso variavano in base al corso e al formato.
I corsi online di autoapprendimento potrebbero richiedere otto ore o meno, mentre i corsi con istruttore potrebbero durare fino a quattro mesi. Ciò significava che i programmi di certificati e diplomi potevano richiedere diversi mesi o più a seconda della durata del corso, dell'impegno di tempo e del numero di corsi.
Sebbene i corsi AIB online con istruttore avessero un programma settimanale, offrivano flessibilità su quando potresti completare il lavoro. Ciò contrastava con i corsi AIB di persona in cui dovevi essere in classe a orari prestabiliti.
Cosa comportano i corsi AIB
Indipendentemente dal formato, i corsi AIB spesso prevedevano la lettura di libri finanziari o materiali web, la creazione di incarichi, la partecipazione a discussioni e il superamento di esami. Dopo aver superato un corso, puoi continuare la serie per un certificato o un diploma, oppure puoi utilizzare i crediti del corso per la formazione continua che il tuo datore di lavoro o una credenziale esistente potrebbero aver richiesto.
Se hai seguito corsi per conseguire una certificazione ICB, dovresti anche assicurarti di soddisfare i requisiti di esperienza prima di iscriverti per sostenere l'esame di certificazione.
Per vedere come ha funzionato la formazione AIB, diciamo che hai appena iniziato il tuo carriera bancaria come cassiere e si sentiva interessato a passare a un ruolo di banchiere personale. Potresti aver deciso di completare il Certificato di Personal Banker dell'AIB per saperne di più su servizi finanziari, prodotti e gestione delle relazioni con i clienti.
Dopo esserti iscritto al programma di certificazione, avresti iniziato una serie di corsi online di autoapprendimento che coprono aree come comunicazione, prodotti bancari, vendite, referral e negoziazione. Avresti ottenuto il certificato dopo aver completato e superato tutti i corsi AIB.
Tipi di formazione ABA
Sebbene l'AIB non offra più direttamente corsi e programmi, ora puoi completare la formazione tramite l'ABA come membro o non membro. L'ABA offre la maggior parte della sua formazione online attraverso corsi individuali, webinar e programmi di certificazione.
Anche se non troverai i programmi di diploma lunghi che l'AIB offriva una volta, l'ABA ha ancora programmi di certificazione che ti preparano per gli esami di certificazione. Puoi acquistare gran parte della formazione tramite il sito Web ABA dopo aver creato un account lì, ma troverai comunque alcune offerte attraverso i capitoli ABA locali.
Dovresti chiedere al tuo datore di lavoro se ha un abbonamento ABA. In tal caso, puoi creare un account ABA utilizzando la tua e-mail di lavoro e accedere a vantaggi come sconti per la formazione.
Corsi online
Le attuali offerte di corsi online dell'ABA includono oltre 400 corsi di autoapprendimento e 20 corsi con istruttore. I corsi hanno etichette che indicano i programmi di certificazione e le certificazioni a cui si applicheranno.
Devi scegliere una data di inizio programmata per i corsi con istruttore, mentre puoi iscriverti per iniziare in qualsiasi momento per le opzioni di autoapprendimento. Troverai molti corsi disponibili anche se non hai un abbonamento ABA.
Alcuni dei tanti argomenti del corso di autoapprendimento includono:
- Strategia aziendale
- Valutazioni
- Immobile commerciale
- Banca al consumo
- Sicurezza e normative
- Conti di deposito
- Comando
- Marketing
- Assicurazione
- Gestione del rischio
- Titoli
- Prestiti studenteschi
- Finanza domestica
- Gestione patrimoniale
I corsi con istruttore trattano argomenti quali:
- Analisi di bilancio
- Nozioni di base bancarie
- Gestione delle relazioni con i clienti
- Prestito
- Contabilità di base
- Conti pensionistici individuali (IRA)
- Marketing
- Linee di prodotti bancari
Webinar
L'ABA ha oltre 200 webinar in cui puoi guardare esperti che discutono di importanti argomenti bancari. Questi webinar trattano molti degli stessi argomenti dei corsi, ma spesso si concentrano su sviluppi e notizie attuali. Alcuni si qualificano per crediti di formazione continua.
Molti di questi webinar vengono registrati per essere guardati a tuo piacimento, ma spesso avrai bisogno di un abbonamento ABA per accedervi. La pagina specifica del webinar elencherà i requisiti per la visualizzazione, incluso se puoi guardare tramite un link esterno senza un abbonamento ABA.
Programmi di certificazione
Troverai quasi 40 programmi di certificazione sul sito Web dell'ABA e spesso consistono in diversi corsi individuali o suite di corsi correlati. I certificati si concentrano principalmente su un particolare lavoro bancario o esame di certificazione.
Mentre alcuni certificati possono richiedere solo pochi corsi di base, altri programmi incentrati sulla carriera possono richiedere quasi 40 corsi. Di solito hai accesso ai corsi di certificazione per un periodo di tempo limitato, ad esempio un anno.
Alcuni programmi di certificazione ABA includono quanto segue:
- Attestato di prestito commerciale e commerciale
- Certificato di banca
- Certificato di Private Banker
- Certificato di marketing bancario
- Certificato di leader emergenti di Wharton
- Certificato di fornitore di soluzioni bancarie
- Certificato di gestione delle relazioni fiduciarie
- Certificato di conformità del deposito
- Certificato di gestione finanziaria della banca
- Certificato di gestione patrimoniale
Programmi di certificazione
Il completamento di webinar, corsi, conferenze e programmi di certificazione ABA può aiutarti a soddisfare i requisiti di istruzione per le certificazioni ABA. Implicando un esame supervisionato, queste credenziali dimostrano le tue conoscenze alle banche e alle cooperative di credito in cui potresti lavorare. Di solito richiedono una precedente esperienza lavorativa insieme ai crediti ABA.
Il mantenimento della certificazione ABA comporta il raggiungimento di un numero minimo di crediti su base triennale. Devi anche accettare un codice etico e pagare una quota annuale per rinnovare le tue credenziali.
Puoi ottenere le seguenti sei certificazioni tramite l'ABA:
- Consulente fiduciario e fiduciario certificato
- Professionista certificato antiriciclaggio e frode
- Professionista dei servizi IRA certificato
- Professionista del rischio aziendale certificato
- Responsabile certificato di conformità alle normative
- Professionista di marketing finanziario certificato
Alternative all'American Institute of Banking (AIB)
Mentre la formazione dell'ABA rimane popolare per lo sviluppo della tua carriera bancaria, molte altre organizzazioni hanno corsi e programmi nel settore bancario e finanziario da considerare. Alcuni di questi includono la Conferenza dei supervisori delle banche statali, la Comunità indipendente dei banchieri d'America e il Bank Administration Institute.
Conferenza delle autorità di vigilanza delle banche statali (CSBS)
Originariamente denominata Association of Supervisors of State Banks, la CSBS esiste dal 1902 e si concentra sulla promozione della regolamentazione del sistema bancario. Attualmente offre diverse opzioni di formazione online e di persona progettate per esaminatori bancari e altri dipendenti che traggono vantaggio dalla comprensione delle leggi bancarie.
I programmi intensivi per esaminatori sono chiamati scuole tecniche e trattano argomenti come la valutazione del credito, l'esame dei mercati dei capitali e l'analisi bancaria. Questi spesso richiedono una certa esperienza. Il CSBS offre anche un'ampia libreria di brevi corsi online che coprono tutto, dalle operazioni e normative bancarie ai prodotti bancari e alla gestione del portafoglio.
Se soddisfi i requisiti di esperienza e istruzione, puoi anche prendere in considerazione il programma di certificazione dell'esaminatore dell'organizzazione.
Comunità Indipendente dei Banchieri d'America (ICBA)
L'ICBA rappresenta circa 50.000 banche comunitarie e opera attraverso le sue soluzioni di advocacy, formazione e banche. Offre numerosi corsi e programmi di certificazione online sia a istituzioni finanziarie che a privati, nonché piani di accesso illimitato alle istituzioni. Puoi iscriverti come non membro e pagare una quota più alta per la formazione.
Alcuni esempi di corsi individuali coprono la legge sul segreto bancario, auditing, valutazione, pagamenti, negoziazione, sicurezza delle informazioni, nozioni di base sugli sportelli bancari, frode di identità e regolamenti P e Z. I programmi di certificazione si concentrano su ruoli come generalisti delle risorse umane, cassieri, banchieri universali e revisori dei conti. Altre opzioni educative attraverso l'ICBA includono webinar, certificazioni e un programma per direttori di banca.
Istituto di amministrazione bancaria (BAI)
La BAI offre corsi bancari brevi alle istituzioni finanziarie che vogliono formare i propri dipendenti in un ruolo specifico. Molti dei corsi si concentrano su regolamenti e leggi riguardanti depositi e transazioni, prestito di denaro e gestione del personale bancario. Tuttavia, troverai anche corsi che coprono abilità di base come la gestione dei conti, la vendita di servizi finanziari e l'esecuzione di compiti quotidiani come banchiere commerciale, cassiere di banca, gestore patrimoniale o dirigente.
Da asporto chiave
- Da quando l'AIB ha cessato l'attività come filiale ABA separata nel 2014, l'ABA ha offerto formazione bancaria direttamente attraverso il suo sito Web e le sezioni locali.
- La formazione bancaria dell'AIB ha contribuito allo sviluppo delle competenze e all'avanzamento di carriera e ha trattato argomenti che vanno dalle operazioni bancarie di base e prestiti alla regolamentazione e alla gestione.
- Mentre l'AIB offriva corsi, programmi di certificazione e programmi di diploma, l'ABA attualmente non offre diplomi.
- I corsi AIB erano disponibili tramite corrispondenza, formati online o di persona, ma la maggior parte dei corsi ABA oggi sono interamente online in un formato di autoapprendimento o con istruttore.
- Alcune organizzazioni alternative che offrono formazione bancaria includono la Conference of State Bank Supervisors, Bank Administration Institute e Independent Community of Bankers of America.
Fonti dell'articolo
Associazione dei banchieri americani. Storia dell'ABA . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Formazione online di autoapprendimento per banchieri . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. 1900-1924: Una storia delle banche americane e dell'ABA . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri dell'Arkansas. Diplomi e Certificati . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri dell'Indiana. Formazione ABA . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri della Georgia Diploma di Prestito Commerciale AIB . Accesso il 26 gennaio 2022.
Lega dei banchieri dell'Ohio. Corsi ABA . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Formazione online per banchieri - Corsi facilitati . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Webinar registrati e in arrivo . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Tutta la formazione in linea . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Certificato ABA Private Banker . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Mantenere il CCTS . Accesso il 26 gennaio 2022.
Associazione dei banchieri americani. Certificazioni professionali per banchieri . Accesso il 26 gennaio 2022.
Conferenza delle autorità di vigilanza delle banche statali (CSBS). A proposito di CSBS . Accesso il 26 gennaio 2022.
Banchieri comunitari indipendenti d'America. ICBA circa . Accesso il 26 gennaio 2022.
Banchieri comunitari indipendenti d'America. Community Banker University . Accesso il 26 gennaio 2022.
Istituto di amministrazione dei banchieri. Catalogo di formazione BAI: corsi di conformità basati sui ruoli . Accesso il 26 gennaio 2022.