Stipendio E Vantaggi

Descrizione del lavoro, abilità e stipendio del consulente finanziario

Consulente finanziario con i clienti

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Consulenti finanziari aiutare i clienti a creare piani praticabili per la gestione delle proprie finanze in relazione alle situazioni individuali e familiari.

Durante le prime fasi della loro carriera, i consulenti finanziari dedicano molto tempo ed energie a compilare i loro elenchi di clienti cercando nuovi clienti. Si incontrano con potenziali clienti e cercano di convincerli a firmare come clienti. Coinvolgono clienti affermati e li intervistano per valutare la loro tolleranza al rischio e gli obiettivi finanziari.

I consulenti finanziari raccomandano un mix di investimenti, tra cui azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e immobili, per aiutare i clienti a raggiungere i loro obiettivi di risparmio universitario, pensione e creazione di ricchezza. Raccomandano un'allocazione delle attività coerente con la tolleranza al rischio dei clienti e la loro fase di vita.

Dove lavorano i consulenti finanziari

I consulenti finanziari lavorano spesso per grandi aziende di servizi finanziari, ma possono essere di stanza in piccoli uffici locali per queste aziende. Molti consulenti finanziari gestiscono le proprie attività e lavorano in modo indipendente o con pochi partner.

Istruzione, formazione e certificazioni

I consulenti finanziari devono conseguire una laurea per qualificarsi per le posizioni. I consulenti beneficiano di corsi di economia, matematica, finanza, investimenti, contabilità e tassazione.

La maggior parte delle società di servizi finanziari ha programmi di formazione per fornire a laureati e persone che cambiano carriera le conoscenze e le competenze fondamentali di cui avranno bisogno sul lavoro. I consulenti finanziari possono aumentare la loro credibilità presso i clienti guadagnando una certificazione di pianificazione finanziaria come il Certified Pianificatore finanziario designazione (CFP). Sebbene non sia richiesto, un master in finanza, amministrazione aziendale o altri campi simili spesso aiuterà con l'avanzamento.

Stipendi da consulente finanziario

Secondo il Bureau of Labor Statistics (BLS), i consulenti finanziari hanno guadagnato una media di $ 88.890 all'anno nel 2018. Il 10% più ricco dei consulenti finanziari ha guadagnato almeno $ 208.000 mentre il 10% più povero ha guadagnato meno di $ 41.590. I consulenti finanziari che lavorano per le società di investimento hanno guadagnato stipendi superiori alla media. I consulenti che lavorano per banche comunitarie e unioni di credito tendevano a guadagnare stipendi inferiori alla media.

I consulenti che sono impiegati da società di servizi finanziari ricevono spesso bonus e tale compenso non è incluso in queste cifre. La retribuzione è direttamente legata alla produttività in termini di compensi per prodotti venduti, patrimoni gestiti e/o numero di piani finanziari generati.

Poiché la retribuzione e la sicurezza del lavoro sono fortemente basate sulle prestazioni, c'è un alto tasso di abbandono per i nuovi consulenti che non sono in grado di affrontare la sfida di creare un elenco di clienti fattibile.

Abilità necessarie

Oltre a comprendere il business e capacità finanziarie , le capacità analitiche e le capacità delle persone sono molto importanti per il successo come consulente finanziario. I consulenti devono essere in grado di leggere i dati, riconoscere le tendenze e anticipare dove i mercati saranno di maggior valore per i loro clienti.

Inoltre, i consulenti devono essere simpatici e affidabili. Avere successo richiede la creazione di una base di clienti e farlo implica convincere le persone che puoi essere una fonte affidabile di informazioni e indicazioni riguardo ai loro investimenti. Non importa quanto un consulente finanziario possa essere bravo con i numeri, sarà difficile costruire una base di clienti senza forti competenze nelle persone.

Prospettive occupazionali

Secondo il Bureau of Labor Statistics , si prevede che le opportunità di lavoro per i consulenti finanziari personali aumenteranno del 7% durante il decennio che si concluderà nel 2028, una cifra leggermente superiore alla media per tutte le professioni.

I fattori che incidono sulla crescita includono l'invecchiamento della popolazione dei pensionati che necessitano di aiuto con la pianificazione finanziaria e la tendenza verso risorse pensionistiche autogestite al posto delle pensioni controllate dall'azienda. L'uso esteso delle risorse di pianificazione automatizzata e dei cosiddetti robo-adviser può limitare la crescita delle opportunità per i tradizionali promotori finanziari.